Cómo hacerse rico cuando todos los demás tienen miedo de hacerlo
Vivimos en una sociedad muy reacia al riesgo. Los planificadores financieros recomiendan una cartera bien diversificada. Los asesores profesionales dan consejos para conseguir seguridad laboral. Las relaciones a menudo fracasan porque uno de los participantes evita ponerse «al descubierto» para dar una oportunidad. Sí, nos enseñan desde pequeños a evitar el riesgo. Es algo inherente a todos nosotros.
La realidad es que si no estás dispuesto a arriesgar nada, probablemente tampoco vas a ganar mucho. Sin embargo, si arriesga demasiado, puede acabar con usted mismo. Físicamente, emocionalmente, financieramente, etc. Entonces, ¿cómo podemos arriesgar lo suficiente para conseguir grandes beneficios y minimizar las pérdidas potenciales?
Diversificación… Qué palabra más tonta
En el mundo de la inversión, seguramente la estrategia de inversión más común es la diversificación. ¿No es curioso que la comunidad inversora sea demasiado buena para la palabra «diversidad»? Han tenido que inventarse una que suena más oficial: diversificación.
En mi corta carrera como inversor, evito la diversificación. Me resulta hilarante la cantidad de inversores activos que hay (por activos me refiero a los que investigan continuamente para encontrar nuevos valores) que intentan construir una cartera diversificada. Si su objetivo es la diversificación, no hay necesidad de ser un inversor activo; simplemente ponga su dinero en un fondo indexado que siga el mercado en general. Obtendrá una buena rentabilidad a largo plazo.
Conseguir una «pequeña rentabilidad» no es mi objetivo. Francamente, mi objetivo es arrasar, financieramente hablando. Para llegar a ese ambicioso objetivo, estoy dispuesto a recibir algunos golpes en el camino.
¿Existe una forma de apostar poco y ganar mucho?
Claro, se llama lotería. La única jugada especulativa que tiene un bajo riesgo con un potencial gran pago son las apuestas similares a la lotería. Al aceptar un riesgo tan bajo, también estás aceptando unas probabilidades tan altas en tu contra que básicamente estás tirando tu dinero.
Las desventajas de la diversificación
La cartera diversificada consiste en pequeñas apuestas en muchas acciones u otros instrumentos de inversión diferentes. Significa que no tienes mucha confianza en ninguna de tus inversiones, así que haces un montón de apuestas esperando que suban más que las que bajen. En el mejor de los casos, su cartera puede ganar con el mercado. A menudo, sus ganancias se ven anuladas por sus pérdidas. Con frecuencia, has investigado tan poco en cualquiera de tus inversiones que la mayoría de ellas son malas decisiones y tu cartera pierde dinero.
Riesgo calculado, rendimiento calculado
¿Qué hacen los mejores jugadores de póquer cuando sienten que la mano se ha vuelto a su favor? Apuestan más. Por otro lado, ¿qué hacen cuando sus cartas son malas? Se retiran. Oh, Dios mío, ¡deberían diversificar! ¿Qué tan tonto sería si apostaran la misma cantidad cada vez sin importar el «ambiente de póker»? ¿Por qué entonces, como inversor, apostarías la misma cantidad en cada una de las apuestas de tu cartera simplemente para diversificar?
Mi objetivo, como inversor, es investigar implacablemente y encontrar un puñado de las mejores inversiones y apostar a lo grande por ellas. Normalmente, se trata de una a tres posiciones. Para ello hay que estar dispuesto a perder dinero y tener ganas de seguir los mercados e investigar las empresas individuales. Si no está dispuesto a hacer ambas cosas, es mejor que siga el camino de los fondos indexados que he descrito anteriormente.
Si estás dispuesto, te das la oportunidad de conseguir grandes logros. ¿Estás dispuesto?
Nunca es malo obtener beneficios
Si emplea esta estrategia de riesgo y recompensa, debe recordar siempre que debe tomar beneficios cuando sea posible. Puesto que puede perder más, cuando gane dinero, tome beneficios. Es muy fácil volverse codicioso y ver cómo nuestras inversiones suben y suben y luego bajan y bajan. No caiga en esta trampa. Coge el dinero que ganes.
Los jóvenes: un jonrón
Si tienes 20 años, ¿qué puedes perder? Probablemente no mucho. Pregúntate qué harías si se diera el peor de los casos: que perdieras TODO el dinero que tienes para invertir. ¿Cambiaría tanto tu vida? Probablemente estarías bien. Ahora bien, cuanto más mayor seas y tengas más responsabilidades financieras, más difícil puede ser añadir más riesgo a tus inversiones.
La realidad es que nunca te harás rico con tu sueldo. Las personas que lo hacen son las excepciones. Curiosamente, el salario es la parte de tu vida financiera con menos riesgo. Deberías ver tu salario como una pequeña parte de tu panorama financiero general (lee más sobre esto en mi Estrategia de cuatro puntas hacia la prosperidad financiera). Invertir en renta variable o emprender un negocio requiere aceptar un cierto nivel de riesgo. Si quieres que tu cartera de inversiones sea una parte más importante de tu panorama financiero, quizá sea el momento de aumentar el riesgo y apostar más fuerte por tus acciones favoritas.
Recuerde que la diversificación es sólo una palabra que alguien con traje y corbata inventó para vender más servicios financieros. Si quieres hacerte rico, tienes que arriesgar tu dinero. Investiga, encuentra las mejores inversiones y aprieta el gatillo sólo en las mejores.