5 formas de evaluar a un asesor financiero
Si ha decidido trabajar con un asesor de inversiones, probablemente comprenda por qué debe investigar antes de contratar a alguien. Al fin y al cabo, este especialista le asesorará y guiará sus estrategias financieras, lo que afectará a su futura seguridad financiera. Algunos profesionales, en función del parámetro de funciones acordado, pueden incluso tomar decisiones financieras por usted. Sin embargo, lo que puede no estar seguro es de cómo evaluar a un profesional del dinero. He aquí cinco maneras de evaluar a un asesor financiero para que pueda hacer la mejor elección para usted y su futuro financiero.
1. Compruebe las designaciones profesionales.
Hay diferentes tipos de profesionales financieros, pero siempre hay que buscar a alguien que tenga una designación profesional. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) tiene una página web sobre designaciones financieras que le ayuda a entender lo que significa cada una. La información sobre los miembros de la FINRA en esta base de datos también incluye un enlace a la autoridad emisora para que pueda hacer clic para comprobar el nombre de esa persona en su registro y obtener más información sobre las credenciales. Comprobar las credenciales es importante. Hacerlo no es de mala educación ni de desconfianza. Al contrario, está defendiendo sus intereses y velando por los suyos.
2. Antecedentes del trabajo de investigación.
Antes de confiar sus finanzas personales a un asesor financiero, debe saber más sobre su trayectoria profesional. Hay dos buenas maneras de hacerlo.
– FINRA’s BrokerCheck le permite buscar nombres para descubrir si un gestor de dinero en particular tiene alguna queja o acción disciplinaria registrada.
– La SEC tiene una función de búsqueda que puede utilizar para encontrar más información sobre asesores individuales, así como sobre las empresas para las que trabajan.
Algunos asesores están registrados tanto en la FINRA como en la SEC. Lo ideal es trabajar con un profesional del dinero que sea honesto y comunicativo sobre su trayectoria profesional.
3. Lee las reseñas.
Busque opiniones imparciales sobre asesores de inversión. Esta es una forma excelente de obtener información útil sobre los profesionales de la financiación.
Aunque los testimonios pueden ser útiles para tranquilizarle cuando haya tomado una decisión firme, las críticas sobre el rendimiento y los métodos de personas ajenas a la empresa pueden proporcionarle datos que completen las cifras y los hechos recogidos en las bases de datos. Antes de contratar a alguien para que trabaje con sus finanzas, debe hacerse una idea lo más completa posible de su trayectoria, estilo de trabajo y reputación. Las reseñas le ayudarán a conseguirlo.
4. Busque sitios web profesionales.
Visite el sitio web de un asesor para obtener una perspectiva de los puntos de vista, la filosofía, los valores y el estilo de trabajo de este profesional del dinero. Estudie las diferentes páginas, incluidas las biografías y los servicios prestados. Si hay un blog, observe los temas tratados y lea algunas entradas. ¿Cuál es el tono general del sitio? ¿Es el asesor transparente en cuanto a honorarios y procedimientos? Un sitio web profesional puede decir mucho sobre un asesor financiero.
5. Evaluar la disponibilidad.
El mundo financiero se mueve con rapidez y, por lo tanto, su situación financiera puede alterarse con la misma rapidez. Le conviene trabajar con un asesor que esté disponible. A algunos gestores monetarios les gusta reunirse con sus clientes anualmente, mientras que otros sugieren reuniones mensuales o trimestrales. Sin embargo, algunas situaciones, como la compra de una vivienda, la planificación de fondos para la educación o la creación de una empresa, pueden requerir más atención, al menos durante un tiempo. Asegúrese de determinar la disponibilidad de un gestor monetario para circunstancias inesperadas, así como para las actividades habituales, y haga su elección en función de su zona de confort.
Decidir trabajar con un asesor financiero es una gran decisión. Sin embargo, puede hacerla más fácil investigando cuidadosamente a los posibles gestores monetarios. Tiene que sentirse cómodo con el profesional que elija para sacar el máximo partido a esta importante relación.